Endividamento do público jovem e a educação financeira: um estudo do muncípio de Salvador/Ba

Abstract

A educação financeira é de extrema importância para a vida dos indivíduos, não só pelo conhecimento, mas pelo bem estar econômico que a mesma proporciona e isso tem impacto na vida como todo. Com esse argumento, o trabalho tem como objetivo analisar a relação que a educação financeira e o planejamento financeiro tem sobre o endividamento, levando em consideração a ausência da disseminação do conhecimento financeiro na sociedade. O trabalho tem como método o indutivo, ainda com a presença de uma análise descritiva e foi utilizada uma pesquisa de campo. O universo que o trabalho abordou trata da população jovem do município de Salvador/BA numa faixa etária de 15 a 29 anos, faixa etária estabelecida para identificar tal população. A partir do cálculo da amostra, foi possível entrevistar cem jovens com a aplicação de um questionário usando na pesquisa de campo. Com isso é possível observar que os resultados adquiridos por meio do estudo realizado comprovam os pressupostos teóricos levantados no trabalho, com o objetivo de analisar que a falta de educação financeira e planejamento são influências diretamente ligada a problemas com as finanças pessoais e consequentemente ao impacto de endividamento com as dividas atuais e até mesmo contração de novas dívidas para arcar com compromissos que estão vigentes.

Financial education is extremely important for the lives of individuals, not only for knowledge but for the economic well-being that it provides and this has impact on life as a whole. With this argument, the work aims to analyze the relationship that financial education and financial planning has on the debt, taking into account the lack of dissemination of financial knowledge in society. The work is the inductive method, even with the presence of a descriptive analysis and field research was used. The universe is the work addressed the young people of the city of Salvador/BA in age group 15-29 years age group established to identify such people. From the sample calculation, it was possible to interview a hundred young people with the application of a questionnaire using the field research. With this you can see that the results acquired through the study confirm the theoretical assumptions raised in the work, in order to analyze the lack of financial education and planning are directly influences linked to problems with personal finance and hence the impact of debt with current debts and even contraction of new debt to pay for commitments that are in effect.